こんにちは、MABOです。
北海道は連日、大雪です。
今回は投資②、投資信託について、です。
投資信託は、2007年に初めて購入しました。
その後、2016年、2021年に積み立て投信を開始しています。
”黒歴史”は2007年に購入した投信です。。
①2007年 最初の購入
結論としては、
黒歴史ですが、腐れ縁でまだ保有続けています。（投信名は伏せます）
あの頃の自分は、情弱で、金融リテラシーが本当に低かったですね。
銀行のお勧めで！ 毎月分配の投信を！ 一度で購入してしまった！ のです。
今、言われている「一番買ってはいけない投信」ですね。
銀行担当者に「日経平均は簡単には下がらない」と言われた翌年に”リーマンショック”で元本が大きく減少。”アベノミクス相場”でも、戻しは小さく、”タコ足分配”と言われる、元本切り崩し配当が続き、今に至っています。
長年保有を続けているので、分配を含めるとプラスになっていますが、”年利１％”程度で、資金効率は非常に良くないです。会社のメインバンクでもあり、長くお世話になりましたが、タイミングを見て解約するつもりです。
②2016年 ネット銀行でインデックス投信を積み立て購入
最初の購入から、9年後、多少は知識も得て、リベンジ購入しました。
以下、4本。トータルで”年利７％”と順調です。
１．DLIBJ公社債オープン（中期）
2．SMTグローバル株式インデックス
３．SMTグローバル債権インデックス
４．SMT Ｊ－ＲＥＩＴインデックス
当時は”SMTのインデックスシリーズ”が人気でした。
最もパフォーマンスが良かったのが、SMTグローバル株式 ”年利17％” 優秀ですね。
逆にイマイチが１の債権でマイナスです。見直しを考えます。
③2021年 積み立て投信を追加
FIREを決め、お金にもっと働いてもらう必要があるため、以下2本の積み立てを
SBI証券で始めました。トータルで年５％は欲しいですね。
１．ニッセイ外国株式インデックス
２．たわらノーロードバランス（8資産均等型）
まとめ
銀行貯金は、低金利、インフレで逆に資産が減るような状況です。
退職をしても、運用は必要と考えます。
多少リスクをとっても運用は続けるつもりです。
ご覧いただき、ありがとうございました！
