こんにちは、MABOです。
昨年12月に退職。確定拠出年金のiDeCo移管、やっと完了しました。
想像以上に時間かかりました。。
やってみて、わかった事が多かったです。
「手続き中、運用されない期間が長い」
「投信等を購入するタイミングは、かなり先」
特にタイミングについては、希望通りいかない可能性があります。
今回の移管を、時系列で記載してみます。
移管先はSBI証券にしました。
既に株式の特定口座を持っていましたが、iDeCo用に新たに開設必要でした。
移管パターンは「移管のみ、追加拠出なし」「移管＋掛け金追加拠出」の二つ。
下記の時系列は、前者の「移管のみ」になります。
①12/31 退職日
②1/1 確定拠出年金 資格喪失
（退職日の翌日に喪失、ここから6か月以内に移管が必要）
③2/４ 退職時の運営機関より、資格喪失の案内郵送される
（この案内で、移管申請に必要な事業所登録番号など確認）
④2/5 SBI証券に資料請求(web)
⑤2/14 SBI証券より資料が郵送される
⑥2/15 移管申請書を郵送
⑦2/末 申請内容に不備あり、再返送する
⑧4/12 SBI証券より、iDeCo口座のID、パスワードが届く
（ログインし、移管後の資産配分を設定）
⑨4/26 移管金が待機資金に移行 （まだ運用開始されていない、口座開設手数料2.829円引かれる）
⑩5/2 資産配分した投資信託の購入完了 （ここで、やっと運用開始です）
移管分の配分は以下。
eMaXIS Slim バランス（8資産均等） 50％
若干リスクを抑えた選択にしました。
「6ヶ月」という期限があるので、早目の手続き開始をお勧めします。
上記⑧配分設定後に、買い付け手続きが始まるので、若干の購入タイミング調節は出来そうです。（配分設定するまで待機資金のまま）
SBI証券の場合、下貼付の様に「入金前の配分設定」を推奨しています。
掛け金拠出を選択した方は、早い設定が良さそうです。
今後移管する方に、少しでも参考になれば幸いです。
ご覧いただき、ありがとうございました！
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